Treasury Private Banking

Met een spottransactie koopt of verkoopt u vreemde valuta via uw rekeningen tegen de wisselkoers die u nu met de bank afspreekt. De verrekeningen via uw rekeningen vinden plaats met twee valutadagen.

Heeft u een lening met Euribor-rente? En wilt u meer zekerheid over uw rente? Dan kunt u met een rentecap het risico van een stijgende rente afdekken.

Bij een rentecap (of 'renteplafond') spreekt u voor de looptijd en het bedrag van uw lening met ons een 'caprente' af: het percentage tot waar uw variabele rente (Euribor) op uw lening maximaal kan stijgen. Stijgt de Euribor boven het afgesproken rentepercentage? Dan betaalt u de afgesproken caprente. Daalt de Euribor onder het afgesproken percentage? Dan betaalt u gewoon de lagere Euribor-rente. Voor het afsluiten van een rentecap betaalt u vooraf éénmalig een premie aan ABN AMRO. U kunt dit product alleen bij ons afsluiten als de onderliggende lening bij ABN AMRO loopt.

Een rentecap is een rentederivaat. Rentederivaten kunnen u helpen uw renterisico's beheersbaar te maken, maar brengen ook risico's met zich mee.

Met een Tower Deposit heeft u kans op een hogere rente voor uw liquiditeitsoverschot. Of u die hogere rente ook krijgt, hangt af van de koersontwikkeling van een bepaald valutapaar in een bepaalde periode. Maar: ontwikkelt de koers zich anders dan u had verwacht, dan ontvangt u een lagere rente dan bij een gewoon deposito.

Met een Valutatermijntransactie spreekt u nu al met de bank af tegen welke koers u een bepaalde valuta op een bepaalde datum koopt of verkoopt ('de termijnkoers'). Zo heeft u vooraf zekerheid over het resultaat van uw valutatransactie.

Het kopen van een valutaoptie (call of put) geeft u het recht, maar niet de verplichting, om op een afgesproken datum en tijdstip een bepaalde hoeveelheid valuta te verkopen of te kopen. Met een Valutaoptie beschermt u zich tegen voor u ongunstige koersontwikkelingen. Maar ontwikkelt de koers zich in uw voordeel? Dan heeft u alle vrijheid om de valuta te kopen of verkopen tegen de gunstige marktkoers. Voor een valutaoptie betaalt u vooraf éénmalig een premie.

Een swap is een combinatie van een spottransactie en valutatermijntransactie. Met een Valutaswap ruilt u voor een afgesproken periode verschillende valuta met de bank. U spreekt dan af dat u een bepaald bedrag aan valuta van de bank koopt of verkoopt, en op een latere datum hetzelfde bedrag weer aan de bank verkoopt of koopt. Tegen vooraf afgesproken wisselkoersen. Hiermee kunt u bijvoorbeeld de datum van een eerder afgesloten valutatermijntransactie verplaatsen.

Op een Dual Currency Deposito (DCD) kunt u uw liquiditeitsoverschot in een bepaalde valuta tijdelijk wegzetten tegen een hogere rente. In ruil voor deze hogere rente kan ABN AMRO u terugbetalen in een andere valuta, tegen een afgesproken koers.

Een limietorder biedt de mogelijkheid een afgesproken hoeveelheid valuta te kopen of verkopen op een door u bepaalde koers. Wanneer de opgegeven koers bereikt wordt in de markt, wordt de order automatisch uitgevoerd. Het voordeel voor u is dat u niet zelf de koers hoeft te volgen, de order wordt 24 uur per dag van maandag tot en met vrijdag gemonitord. Een nadeel is dat een limietorder geen bescherming biedt tegen een, voor u, ongunstige koersbeweging. Een limietorder kan elk moment tijdens kantooruren aangepast of geannuleerd worden.