‘Wij zijn de eigenaren van een traditioneel familiebedrijf met een mooie omzet en winst. Daarnaast hebben we samen drie kinderen. Het bedrijf groeit al jaren gestaag. Onze zoon Max werkt al geruime tijd in het bedrijf. Het lijkt ons daarom het beste als Max ons op gaat volgen en de leiding krijg over het bedrijf. Onze andere kinderen werken niet in het bedrijf en hebben ook geen behoefte om het bedrijf over te nemen. Toch willen mijn vrouw en ik alle kinderen zoveel mogelijk gelijk behandelen en de andere kinderen, bij voorkeur ook al bij leven, compenseren om scheve gezichten te voorkomen.
Om de bedrijfsopvolging goed te regelen hebben we contact opgenomen met ABN AMRO MeesPierson omdat zij veel ervaring hebben met bedrijfsoverdracht en altijd net wat verder kijken hoorden we van mensen om ons heen. In gesprek met een Private Banker en een Vermogensplanner hebben wij behoorlijk wat aandachtspunten meegekregen. Zoals de BOR, de bedrijfsopvolgingsregeling. Dit regelt een zeer ruimhartige vrijstelling bij overdracht verkrijging van ondernemingsvermogen door schenking of vererving. Daar waren wij nog niet mee in aanraking gekomen. Wel is hier een passend testament voor nodig overigens.
De Private Banker en Vermogensplanner hebben ons geadviseerd om ook contact op te nemen met de accountant. De verschillende invalshoeken van zowel de accountant als de bank hebben ons stof tot nadenken gegeven. Bij zo’n ingewikkeld proces als bedrijfsoverdracht is het zeker nuttig om experts in te schakelen die je niet alleen de bedrijfsopvolgingsmogelijkheden laten zien maar je ook laten nadenken over de toekomst.
Om al onze wensen goed in beeld te krijgen, hebben wij vervolgens een Vermogensplan laten opstellen. Een Vermogensplan heeft ons duidelijkheid gegeven over onze toekomst, die van de kinderen én van het bedrijf. Het is nuttig om dit te doen, hierdoor zijn we er gelukkig op tijd achter gekomen dat er op dit moment onvoldoende pensioeninkomen is om levenslang de gestelde doelen te halen, zoals het aankopen van tweede huis en samen leuke reizen te maken.
Soms loopt het anders dan je denkt. We waren blij dat de Private Banker in samenwerking met onze accountant met alternatieve oplossingen kwam.’
