Haar vader liet Liesbeth (40) en haar familie bij zijn overlijden financieel verzorgd achter. Een liefdevol gebaar. Liesbeth kijkt naar gelijkheden om ook haar eigen kinderen te laten delen in het familievermogen.
De vader van Liesbeth heeft zijn naasten een stevig vermogen nagelaten. De ondernemer wilde zijn gezin goed achterlaten en dat is gelukt. Liesbeth bespreekt samen met haar moeder Rani (68) en de banker de mogelijkheden van het vermogen. Dat is volgens de bepalingen in het testament naar Rani gegaan. Liesbeth en haar twee jongere zussen hebben een vordering op hun moeder, ter grootte van hun erfdeel. Dat erfdeel komt bij Rani’s overlijden vrij. Rani wil vast een deel van de vordering aan haar drie dochters uitkeren, zodat elk van hen het vermogen van hun vader zelf kan gebruiken. Liesbeth en haar zussen krijgen zo de kans om aan het bezit van vermogen te wennen.
U heeft zicht op een vermogen in de toekomst. Begin nu al met uw voorbereiding. Lees de tips en de verhalen van onze klanten in het Future Gen Magazine. Maak kennis met de experts van ABN AMRO MeesPierson. We helpen u graag verder.
Liesbeth zou een deel van het voor haar bestemde vermogen heel graag nu al benutten. Juist nú biedt het geld van vader haar de mogelijkheid om haar eigen kinderen een financieel duwtje in de rug te geven. Zij en haar man kunnen hen helpen met de aanschaf van een woning. Met de banker en de vermogensplanner bespreken ze de mogelijkheden. En de fiscale gevolgen; het eerder aflossen van de vordering kan een schenking zijn. Liesbeth betaalt dan schenkbelasting over iets dat ze bij overlijden van moeder belastingvrij krijgt. Het alternatief is dat moeder schenkingen doet uit haar eigen vermogen. Dan betaalt Liesbeth wellicht ook schenkbelasting. In de toekomst betaalt zij minder erfbelasting.
Belangrijkste voordeel voor Liesbeth en haar moeder is dat dat ze het vermogen nu al voor de (klein)kinderen in kunnen zetten. Een fijne gedachte, in lijn met hoe hun echtgenoot en vader het had bedacht.
