Uitgelogd

U bent succesvol uitgelogd.

ABN AMRO

Individuele aandelen en obligaties

Klassiek Mandaat

Klassiek Mandaat

Maak een afspraak
Maak een afspraak
  • Beleggen in een selectie van individuele aandelen, obligaties en fondsen
  • Wereldwijde beleggingen in herkenbare toonaangevende bedrijven binnen hun sectoren
  • Gericht op lange termijn beleggingen
  • Vanaf €500.000,-

Wat is het Klassiek Mandaat?

Wilt u beleggen in topondernemingen waarvan we het meeste verwachten? Met het Klassiek Mandaat kiest u voor een breed gespreide portefeuille doordat er belegd wordt in individuele aandelen en obligaties, aangevuld met beleggingsfondsen. Het Klassiek Mandaat is mogelijk voor beleggingsportefeuilles vanaf €500.000,-.

Inzicht in kosten en opbrengsten

ABN AMRO

Uw vermogensspecialist neemt de tijd voor u

Uw vermogen wordt beheerd door een team van beleggingsexperts. Uw vermogensspecialist heeft nauw contact met het team. Heeft u een vraag of wilt u weten hoe uw beleggingen ervoor staan? Uw vermogensspecialist neemt graag de tijd voor u. Zo heeft u geen omkijken naar uw beleggingen, maar wel altijd inzicht en controle.

Meer informatie en voorwaarden

Kenmerken van het Klassiek Mandaat

Uw portefeuille heeft een brede spreiding doordat er belegd wordt in individuele aandelen en obligaties, aangevuld met beleggingsfondsen. Het Klassiek Mandaat is mogelijk voor beleggingsportefeuilles vanaf €500.000.

Waaruit bestaat dit mandaat?

Uw portefeuille is optimaal verdeeld tussen verschillende vermogenscategorieën. Het accent ligt op aandelen en obligaties.

  • Aandelen
    In de portefeuille van het Klassiek Mandaat zitten aandelen van 35 tot 50 wereldwijde bedrijven met een goede naam. We selecteren deze aandelen op basis van een model. In dit model zijn de waardering en het moment van in actie komen de belangrijkste graadmeters. Vervolgens optimaliseren we de portefeuille, zodat we tot de meest gunstige selectie van aandelen komen voor risico en rendement.
  • Obligaties
    Bij een obligatielening is een goede afweging tussen rendement en risico  het belangrijkste uitgangspunt. Onze specialisten hebben daarom een voorkeur voor obligaties met een hoge kredietwaardigheid. Het spreiden van risico is ook een belangrijk aandachtspunt. In uw portefeuille beleggen onze specialisten in staatsobligaties en bedrijfsobligaties van verschillende looptijden. Deze worden eventueel aangevuld met obligatiefondsen. De geselecteerde obligaties noteren meestal in euro's.
  • Overige beleggingen in het Klassiek Mandaat
    Hedgefondsen en grondstoffen kunnen ook deel uitmaken van uw portefeuille. Deze alternatieve beleggingen reageren vaak anders op marktontwikkelingen dan aandelen en obligaties. Hierdoor kunnen deze beleggingen het risico in uw beleggingsportefeuille verkleinen. De portefeuillemanagers kunnen ook kiezen voor beleggingsfondsen die in kansrijke thema's of regio's beleggen. Tot slot kunnen de portefeuillemanagers een deel van uw vermogen in liquiditeiten aanhouden.

Informatiekaart Klassiek Mandaat
Information Card (English)

Kosten

Dit betaalt u ons

Voor onze dienstverlening, zoals het beheren van uw portefeuille, betaalt u kosten. U betaalt dus geen extra kosten voor bijvoorbeeld geld opnemen, wisselen van mandaat of risicoprofiel. Als u wilt stoppen met Vermogensbeheer betaalt u daar ook geen extra kosten voor. Wat u precies betaalt, hangt af van uw risicoprofiel: de kosten bedragen tussen de 1,21% en 1,39% van uw belegd vermogen per jaar (incl. 21% BTW).

Beheerkosten

Kiest u voor vermogensbeheer, dan betaalt u beheerkosten over de waarde van uw beleggingsportefeuille. In de beheerkosten zijn alle kosten verwerkt die ABN AMRO maakt. Het gaat daarbij om kosten voor:

  • het beheer van uw beleggingsportefeuille;
  • de administratie van uw beleggingsportefeuille;
  • de beleggingsinformatie die u ontvangt; en
  • de transacties (in euro's).

Dit betaalt u aan andere partijen

U betaalt kosten die een beleggingsfonds maakt. Denk bijvoorbeeld aan lopende kosten van een beleggingsfonds. Deze bestaan onder andere uit administratiekosten, beheerkosten, marketing- en distributiekosten. Deze kosten zijn in de koers van het beleggingsfonds verwerkt en worden door het beleggingsfonds vastgesteld. De lopende kosten staan in het Essentiële-informatiedocument (EID) van het betreffende beleggingsfonds.

Hier treft u meer informatie over de kosten:

Op de tarievenpagina kunt u een actueel overzicht terugvinden van de kosten van al onze beleggingsproducten.

Rekenvoorbeeld: inzicht in kosten en behaalde rendementen

Sjaak maakt gebruik van de beleggingsvorm 'Vermogensbeheer Klassiek Mandaat'. Hij is een belegger met een matig offensief risicoprofiel. De waarde van zijn beleggingsportefeuille is € 500.000. Afgelopen jaar (2023) waren zijn totale jaarlijkse kosten ongeveer:

Soort kosten Bedrag Percentage

Kosten Beleggingsdienstverlening (incl. btw)

€ 6.350,-

1,27%

Productkosten (lopende kosten & transactiekosten in de fondsen)

€ 1.900,-

0,38%

Totale kosten

€ 8.250,-

1,65%

Netto rendement (na aftrek van alle kosten)

€ 53.800,-

10,76%

Bron: ABN AMRO Vermogensbeheer, samengesteld rendement van 1-1-2023 t/m 31-12-2023.  Dit betreft de resultaten van de modelportefeuille, deze kunnen afwijken van de rendementen van de individuele klantportefeuille. De waarde van uw beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. 

Behaalde rendementen na aftrek van de kosten

Deze tabel geeft u een overzicht van de behaalde nettorendementen in de afgelopen 5 jaar in het Klassiek Mandaat.

Risico 2019 2020 2021 2022 2023 sinds 2019

Defensief

7,78%

0,16%

3,93%

-12,76%

7,37%

5,1%

Matig defensief

11,24%

-0,18%

8,30%

-12,63%

9,00%

14,5%

Matig offensief

16,07%

-0,47%

13,92%

-12,35%

10,76%

27,8%

Offensief

21,29%

-0,53%

19,29%

-12,80%

13,41%

42,3%

Zeer offensief

24,20%

-0,90%

23,32%

-11,63%

14,33%

53,4%

Bron: ABN AMRO Vermogensbeheer, samengesteld rendement van 1-1-2019 t/m 31-12-2023. Resultaat na aftrek van alle kosten. Op basis van de meetkundige rekenmethode. Het gaat hier om de resultaten van de modelportefeuille. Deze kunnen afwijken van de rendementen van uw beleggingsportefeuille. De waarde van uw beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.

Informatie over duurzaamheid

In ABN AMRO’s beleggingsdienstverlening is duurzaamheid belangrijk en daarom passen we dit ook toe binnen het Klassiek Mandaat. Wij sluiten beleggingen uit in ondernemingen die controversiële wapens of tabak produceren, en wij vermijden in de portefeuille ook ondernemingen die weinig belang hechten aan duurzaamheid.

Hiervoor gebruiken we de Morningstar Sustainability methodiek die elke onderneming een duurzaamheidsscore geeft. Morningstar is een wereldwijd opererende en toonaangevende instelling op het gebied van informatie over beleggingsfondsen.

Voor onze portefeuille eisen we dat de gemiddelde duurzaamheidsscore voor elk fonds minimaal het gemiddelde van vergelijkbare fondsen heeft of hoger. Hierdoor krijgt u een beleggingsportefeuille die naast het rendement ook oog heeft voor duurzaamheid. De beleggingsportefeuille (exclusief geld, geldmarktinstrumenten en derivaten) moet voor minimaal 70% aan duurzame kenmerken voldoen. Maximaal  30% kan belegd worden in non-ESG beleggingsproducten of beleggingsproducten die wij niet op duurzaamheid kunnen labelen omdat er nog geen data beschikbaar is.

Transparantie integratie duurzaamheidsrisico's Klassiek Mandaat

Transparency integration sustainability risks Classic Mandate

Precontractual disclosure template Classic Mandate

Precontractuele informatieverschaffing Klassiek Mandaat

Productinformatie over duurzaamheid Klassiek Mandaat

Product level related sustainability information Classic Mandate

Verklaring ongunstige effecten duurzaamheid

ABN AMRO MeesPierson houdt rekening met de belangrijkste negatieve gevolgen van beleggingsbeslissingen en advisering voor duurzaamheidsfactoren. Duurzaamheidsfactoren betreffen ecologische, sociale en werkgelegenheidszaken, eerbiediging van de mensenrechten, en bestrijding van corruptie en omkoping. Wij houden ons aan het Sustainability Risk Policy Framework (beleidsraamwerk voor risicobeheersing) van ABN AMRO Bank NV (‘ABN AMRO’). Het Sustainability Risk Policy Framework steunt mede op de verschillende codes voor verantwoord ondernemen en op internationaal erkende duurzaamheidsstandaarden of initiatieven waarbij ABN AMRO zich heeft aangesloten. Overeenkomstig het Sustainability Risk Policy Framework en de internationale standaarden, worden de volgende belangrijke negatieve duurzaamheidimpacts in aanmerking genomen:

  • Schending van de 10 principes van het Global Compact van de Verenigde Naties (“VN”)
  • Controverses
  • CO2-uitstoot als indicator voor klimaatverandering

Engagement wordt gebruikt om ondernemingen binnen het beleggingsuniversum te stimuleren om hun ondernemingsstrategie en prestaties te verbeteren. Hieronder vallen ook ecologische, sociale en governance (“ESG”) aspecten.

Transparantie ongunstige effecten duurzaamheid entiteitsniveau

Transparency Adverse Sustainability Impacts Entity Level

Verklaring inzake de belangrijkste ongunstige effecten van beleggingsbeslissingen op duurzaamheidsfactoren

Entity Level PAI disclosure

Meer informatie over risico's en voorwaarden van Vermogensbeheer

Voor meer informatie over Vermogensbeheer verwijzen we u graag naar onderstaande pagina's:

Meer informatie en voorwaarden

Kenmerken van het Klassiek Mandaat
Waaruit bestaat dit mandaat?
Kosten
Rekenvoorbeeld: inzicht in kosten en behaalde rendementen
Informatie over duurzaamheid
Meer informatie over risico's en voorwaarden van Vermogensbeheer

Kenmerken van het Klassiek Mandaat

Uw portefeuille heeft een brede spreiding doordat er belegd wordt in individuele aandelen en obligaties, aangevuld met beleggingsfondsen. Het Klassiek Mandaat is mogelijk voor beleggingsportefeuilles vanaf €500.000.

Waaruit bestaat dit mandaat?

Uw portefeuille is optimaal verdeeld tussen verschillende vermogenscategorieën. Het accent ligt op aandelen en obligaties.

  • Aandelen
    In de portefeuille van het Klassiek Mandaat zitten aandelen van 35 tot 50 wereldwijde bedrijven met een goede naam. We selecteren deze aandelen op basis van een model. In dit model zijn de waardering en het moment van in actie komen de belangrijkste graadmeters. Vervolgens optimaliseren we de portefeuille, zodat we tot de meest gunstige selectie van aandelen komen voor risico en rendement.
  • Obligaties
    Bij een obligatielening is een goede afweging tussen rendement en risico  het belangrijkste uitgangspunt. Onze specialisten hebben daarom een voorkeur voor obligaties met een hoge kredietwaardigheid. Het spreiden van risico is ook een belangrijk aandachtspunt. In uw portefeuille beleggen onze specialisten in staatsobligaties en bedrijfsobligaties van verschillende looptijden. Deze worden eventueel aangevuld met obligatiefondsen. De geselecteerde obligaties noteren meestal in euro's.
  • Overige beleggingen in het Klassiek Mandaat
    Hedgefondsen en grondstoffen kunnen ook deel uitmaken van uw portefeuille. Deze alternatieve beleggingen reageren vaak anders op marktontwikkelingen dan aandelen en obligaties. Hierdoor kunnen deze beleggingen het risico in uw beleggingsportefeuille verkleinen. De portefeuillemanagers kunnen ook kiezen voor beleggingsfondsen die in kansrijke thema's of regio's beleggen. Tot slot kunnen de portefeuillemanagers een deel van uw vermogen in liquiditeiten aanhouden.

Informatiekaart Klassiek Mandaat
Information Card (English)

Kosten

Dit betaalt u ons

Voor onze dienstverlening, zoals het beheren van uw portefeuille, betaalt u kosten. U betaalt dus geen extra kosten voor bijvoorbeeld geld opnemen, wisselen van mandaat of risicoprofiel. Als u wilt stoppen met Vermogensbeheer betaalt u daar ook geen extra kosten voor. Wat u precies betaalt, hangt af van uw risicoprofiel: de kosten bedragen tussen de 1,21% en 1,39% van uw belegd vermogen per jaar (incl. 21% BTW).

Beheerkosten

Kiest u voor vermogensbeheer, dan betaalt u beheerkosten over de waarde van uw beleggingsportefeuille. In de beheerkosten zijn alle kosten verwerkt die ABN AMRO maakt. Het gaat daarbij om kosten voor:

  • het beheer van uw beleggingsportefeuille;
  • de administratie van uw beleggingsportefeuille;
  • de beleggingsinformatie die u ontvangt; en
  • de transacties (in euro's).

Dit betaalt u aan andere partijen

U betaalt kosten die een beleggingsfonds maakt. Denk bijvoorbeeld aan lopende kosten van een beleggingsfonds. Deze bestaan onder andere uit administratiekosten, beheerkosten, marketing- en distributiekosten. Deze kosten zijn in de koers van het beleggingsfonds verwerkt en worden door het beleggingsfonds vastgesteld. De lopende kosten staan in het Essentiële-informatiedocument (EID) van het betreffende beleggingsfonds.

Hier treft u meer informatie over de kosten:

Op de tarievenpagina kunt u een actueel overzicht terugvinden van de kosten van al onze beleggingsproducten.

Rekenvoorbeeld: inzicht in kosten en behaalde rendementen

Sjaak maakt gebruik van de beleggingsvorm 'Vermogensbeheer Klassiek Mandaat'. Hij is een belegger met een matig offensief risicoprofiel. De waarde van zijn beleggingsportefeuille is € 500.000. Afgelopen jaar (2023) waren zijn totale jaarlijkse kosten ongeveer:

Soort kosten Bedrag Percentage

Kosten Beleggingsdienstverlening (incl. btw)

€ 6.350,-

1,27%

Productkosten (lopende kosten & transactiekosten in de fondsen)

€ 1.900,-

0,38%

Totale kosten

€ 8.250,-

1,65%

Netto rendement (na aftrek van alle kosten)

€ 53.800,-

10,76%

Bron: ABN AMRO Vermogensbeheer, samengesteld rendement van 1-1-2023 t/m 31-12-2023.  Dit betreft de resultaten van de modelportefeuille, deze kunnen afwijken van de rendementen van de individuele klantportefeuille. De waarde van uw beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. 

Behaalde rendementen na aftrek van de kosten

Deze tabel geeft u een overzicht van de behaalde nettorendementen in de afgelopen 5 jaar in het Klassiek Mandaat.

Risico 2019 2020 2021 2022 2023 sinds 2019

Defensief

7,78%

0,16%

3,93%

-12,76%

7,37%

5,1%

Matig defensief

11,24%

-0,18%

8,30%

-12,63%

9,00%

14,5%

Matig offensief

16,07%

-0,47%

13,92%

-12,35%

10,76%

27,8%

Offensief

21,29%

-0,53%

19,29%

-12,80%

13,41%

42,3%

Zeer offensief

24,20%

-0,90%

23,32%

-11,63%

14,33%

53,4%

Bron: ABN AMRO Vermogensbeheer, samengesteld rendement van 1-1-2019 t/m 31-12-2023. Resultaat na aftrek van alle kosten. Op basis van de meetkundige rekenmethode. Het gaat hier om de resultaten van de modelportefeuille. Deze kunnen afwijken van de rendementen van uw beleggingsportefeuille. De waarde van uw beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.

Informatie over duurzaamheid

In ABN AMRO’s beleggingsdienstverlening is duurzaamheid belangrijk en daarom passen we dit ook toe binnen het Klassiek Mandaat. Wij sluiten beleggingen uit in ondernemingen die controversiële wapens of tabak produceren, en wij vermijden in de portefeuille ook ondernemingen die weinig belang hechten aan duurzaamheid.

Hiervoor gebruiken we de Morningstar Sustainability methodiek die elke onderneming een duurzaamheidsscore geeft. Morningstar is een wereldwijd opererende en toonaangevende instelling op het gebied van informatie over beleggingsfondsen.

Voor onze portefeuille eisen we dat de gemiddelde duurzaamheidsscore voor elk fonds minimaal het gemiddelde van vergelijkbare fondsen heeft of hoger. Hierdoor krijgt u een beleggingsportefeuille die naast het rendement ook oog heeft voor duurzaamheid. De beleggingsportefeuille (exclusief geld, geldmarktinstrumenten en derivaten) moet voor minimaal 70% aan duurzame kenmerken voldoen. Maximaal  30% kan belegd worden in non-ESG beleggingsproducten of beleggingsproducten die wij niet op duurzaamheid kunnen labelen omdat er nog geen data beschikbaar is.

Transparantie integratie duurzaamheidsrisico's Klassiek Mandaat

Transparency integration sustainability risks Classic Mandate

Precontractual disclosure template Classic Mandate

Precontractuele informatieverschaffing Klassiek Mandaat

Productinformatie over duurzaamheid Klassiek Mandaat

Product level related sustainability information Classic Mandate

Verklaring ongunstige effecten duurzaamheid

ABN AMRO MeesPierson houdt rekening met de belangrijkste negatieve gevolgen van beleggingsbeslissingen en advisering voor duurzaamheidsfactoren. Duurzaamheidsfactoren betreffen ecologische, sociale en werkgelegenheidszaken, eerbiediging van de mensenrechten, en bestrijding van corruptie en omkoping. Wij houden ons aan het Sustainability Risk Policy Framework (beleidsraamwerk voor risicobeheersing) van ABN AMRO Bank NV (‘ABN AMRO’). Het Sustainability Risk Policy Framework steunt mede op de verschillende codes voor verantwoord ondernemen en op internationaal erkende duurzaamheidsstandaarden of initiatieven waarbij ABN AMRO zich heeft aangesloten. Overeenkomstig het Sustainability Risk Policy Framework en de internationale standaarden, worden de volgende belangrijke negatieve duurzaamheidimpacts in aanmerking genomen:

  • Schending van de 10 principes van het Global Compact van de Verenigde Naties (“VN”)
  • Controverses
  • CO2-uitstoot als indicator voor klimaatverandering

Engagement wordt gebruikt om ondernemingen binnen het beleggingsuniversum te stimuleren om hun ondernemingsstrategie en prestaties te verbeteren. Hieronder vallen ook ecologische, sociale en governance (“ESG”) aspecten.

Transparantie ongunstige effecten duurzaamheid entiteitsniveau

Transparency Adverse Sustainability Impacts Entity Level

Verklaring inzake de belangrijkste ongunstige effecten van beleggingsbeslissingen op duurzaamheidsfactoren

Entity Level PAI disclosure

Meer informatie over risico's en voorwaarden van Vermogensbeheer

Voor meer informatie over Vermogensbeheer verwijzen we u graag naar onderstaande pagina's:

Beleggen brengt risico's met zich mee

Beleggen doet u met geld dat u over heeft, naast uw buffer voor onvoorziene uitgaven. Beleggen kan interessant zijn, maar brengt risico’s met zich mee. U kunt (een deel van) uw inleg verliezen. Het is goed om u hiervan bewust te zijn.

In gesprek over Vermogensbeheer?

Heeft u een vraag over de mogelijkheden of wilt u vrijblijvend met ons kennismaken? Neem dan contact met ons op. Wij zien uit naar een kennismaking met u.

ABN AMRO

Bel mij terug

Laat uw gegevens achter en we bellen u binnen twee werkdagen terug.

Bel mij terug
ABN AMRO

Bel ons direct

We staan op werkdagen tussen 09.00 en 17.00 uur voor u klaar om van gedachten te wisselen.

+31 (0)20 343 43 33

Handige links