Kiest u voor pensioenbeleggen? U belegt dan in één van onze 5 modelportefeuilles, met elk een eigen risico-indicatie. Jaarlijks herbalanceren we deze beleggingen. Klinkt ingewikkeld? Op deze pagina leggen we uit hoe het werkt.
Door koersschommelingen kan het zijn dat uw beleggingen niet meer in lijn zijn met de originele verdeling binnen uw modelportefeuille. Het vermogen binnen een modelportefeuille bestaat dan bijvoorbeeld voor 80% uit aandelen, terwijl dat volgens uw modelportefeuille 67,5% zou moeten zijn. Door deze koersschommelingen neemt u mogelijk meer, of minder risico dan u oorspronkelijk heeft gekozen. Daarom herbalanceren wij jaarlijks op de eerste beursdag van juli automatisch uw vermogen volgens de oorspronkelijke verdeling van beleggingen binnen uw modelportefeuille. Zo zijn uw beleggingen weer in lijn met de risicoverhouding die past bij de bij de modelportefeuille die u heeft gekozen.
Voor herbalanceren voeren we jaarlijks op de eerste beursdag van juli een herbalancering uit. Zo trekken we de verdeling tussen uw beleggingen weer gelijk met het door u gekozen modelportefeuille. Hiervoor hoeft u zelf niets te doen. De herbalancering vindt altijd plaats, of u nu heeft gekozen voor automatische risicoafbouw of voor vrije modelkeuze.
Pensioenbeleggen doet u met geld dat u over heeft en past binnen uw jaarruimte. Beleggen brengt risico’s met zich mee. U kunt (een deel van) uw inleg verliezen. Het is goed om u hiervan bewust te zijn.
