U bepaalt vooraf samen met de importeur welke documenten in de L/C worden voorgeschreven en welke voorwaarden worden opgenomen. Vervolgens geeft de importeur opdracht aan zijn bank om de L/C te openen en naar ABN AMRO (adviserende bank) te sturen. ABN AMRO toetst bij ontvangst de L/C op o.a. internationale wet- en regelgeving en controleert de echtheid. Als dit in orde is dan stuurt ABN AMRO de L/C naar u. Het doorsturen van de L/C aan u wordt in jargon 'adviseren' genoemd. Hieronder kunt u lezen hoe een L/C verder werkt en met welke risico’s u rekening dient te houden.
Een L/C biedt u als exporteur meer zekerheid van betaling doordat de bank van de importeur (de openende bank) zich verplicht om een bepaald bedrag te betalen als u aan de in de L/C gestelde voorwaarden heeft voldaan. Hiermee verschuift het betalingsrisico van de importeur naar zijn bank.
Zoek u nog meer zekerheid?
Een L/C geeft u als exporteur meer zekerheid van betaling, maar u loopt nog steeds risico op een bank in een ander land. U kunt zich hier tegen beschermen door ABN AMRO de L/C te laten confirmeren. Dat betekent dat ABN AMRO de betalingsverplichting overneemt van de bank van de importeur. Als u aan alle voorwaarden voldoet, bent u beschermd tegen het krediet- en landenrisico van de bank van de importeur. Een voorwaarde is dat ABN AMRO het risico accepteert.
Voor het confirmeren brengt ABN AMRO kosten in rekening. Vraag onze adviseurs naar de mogelijkheden.
Risico’s bij een Export L/C
Het eerste risicomoment voor de exporteur is bij de onderhandelingen met de importeur. De L/C wordt opgesteld op basis van de afspraken in het handelscontract. In principe komen de volgende onderwerpen aan de orde:
- Heldere omschrijving van de goederen en hoeveelheid/prijzen.
- Uiterste verschepingsdatum, geldigheid L/C, beschikbaarheid L/C en aanbiedingstermijn documenten.
- Leveringsvoorwaarden (Incoterms).
- Afspraken over deelleveringen en overlading.
- Afspraken over bankkosten die betaald moeten worden.
- Afspraken over documenten die geleverd moeten worden.
Tip: voorkomen is beter dan genezen. Om het bovenstaande goed te stroomlijnen raden we aan dat u een 'Financial Paragraph' opneemt in het handelscontract. Een 'Financial Paragraph' is een document waarin u als exporteur duidelijk kunt aangeven wat uw wensen zijn over de inrichting van de L/C. Neem contact op met onze adviseurs voor meer informatie.
Controleer de inhoud van de L/C goed als u deze ontvangen heeft. Heeft u twijfels over de interpretatie van een tekst in de L/C? Neem contact op met onze adviseurs. Als er zaken in de L/C staan waar u het niet mee eens bent, neem dan direct contact op met de importeur. Vraag of de importeur die zaken via de openende bank wijzigt. Alleen als u volledig achter de inhoud van de L/C staat, gaat u inkopen/produceren en/of leveren.
Nadat u alle documenten heeft verzameld en bij ons heeft aangeboden, worden deze gecontroleerd op juistheid en doorgestuurd naar de openende bank.
Wanneer ook de openende bank besluit dat de documenten voldoen aan de voorwaarden in de L/C, krijgt de importeur de documenten in handen tegen directe - of uitgestelde betaling. Volgens die voorwaarden krijgt u via ABN AMRO uitbetaald.
Elke afwijking in documenten kan voor de importeur en/of de openende bank een reden zijn om betaling onder de L/C niet door te laten gaan. Om dit te risico te verkleinen kunt u ons vragen om een voorcontrole van de documenten uit te voeren. Hiervoor worden kosten in rekening gebracht. Meer informatie over de kosten leest u in ons tarievenoverzicht .
Banken kijken naar documenten, niet naar de goederen
Het is belangrijk om te beseffen dat banken zich uitsluitend bezig houden met de handelsdocumenten en niet met de goederen waarop de documenten betrekking hebben.
Twijfelt u of een Export L/C past bij uw situatie? Maak dan gebruik van de keuzehulp of bel onze Service Desk Trade op 010 – 402 54 44 (lokaal tarief).
