Index Mandaat

Beleggen in ETF’s en indexfondsen

Index Mandaat

Beleggingsdoel: groei van je vermogen
Belegt in ETF's en indexfondsen met wereldwijde spreiding
Duurzaamheidsprofiel: ESG Starters
Lage kosten door een passieve portefeuille die actief wordt beheerd
Vanaf € 50.000

Wil je beleggen in ETF’s en indexfondsen in Vermogensbeheer door een team specialisten? En overweeg je te gaan beleggen met een deel van je spaargeld? Dan past het Index Mandaat misschien wel bij jou.

Het Index Mandaat is een laagdrempelige manier om te beginnen met Vermogensbeheer. Het geeft je de kans om tegen relatief lage kosten je geld te laten beleggen in ETF’s en indexfondsen.

Dit zijn fondsen die tot doel hebben om de prestaties van een beursindex te volgen. Je geld wordt belegd in ‘mandjes’ met aandelen en obligaties. Zo spreid je je beleggingen, waardoor je minder risico loopt op vermogensverlies.

Beleggen doe je met geld dat je over hebt, naast je buffer voor onvoorziene uitgaven. Beleggen brengt risico’s met zich mee. Je kunt (een deel van) je inleg verliezen.

De andere mandaten van Vermogensbeheer

Impact Fondsen Mandaat

ESG Fondsen Mandaat

Comfort Inkomsten Mandaat

Multi Manager Mandaat

Lagere kosten door passief beleggen

Met het Index Mandaat beleg je in ETF’s en indexfondsen die een bepaalde beursindex of de markt volgen. Dat noemen we passief beleggen. Een voordeel daarvan is dat de kosten meestal lager zijn. Bovendien zijn ETF’s en indexfondsen een makkelijke manier om je beleggingen (en daarmee de risico’s) te spreiden. Via deze fondsen investeer je in honderden bedrijven over de hele wereld. Onze specialisten zijn erop gericht jouw portefeuille optimaal te laten presteren. Als we kansen zien in de markt, kunnen we aanpassingen doen in de samenstelling. Zo profiteer je van onze expertise door ons actief portefeuillemanagement.

Meer informatie en voorwaarden

Kenmerken van het Index Mandaat

Duurzaamheidsprofiel: ESG Starters

In je duurzaamheidsprofiel leggen we vast hoe belangrijk je duurzaamheid vindt voor jouw beleggingen. We hebben 4 duurzaamheidsprofielen: niet-duurzaam, ESG Starters, ESG Gevorderden en Impact. Het Index Mandaat is vooral bedoeld voor klanten met een ESG Starters-profiel. Dat houdt in dat je met jouw beleggingen bedrijven ondersteunt in de eerste fase van verduurzaming.

We letten vooral op de ESG-criteria: Environmental (milieu), Social (maatschappij) en Governance (bestuur). De ondernemingen waarin we beleggen, streven naar het bevorderen van bepaalde milieu- of sociale kenmerken. Zij moeten ook voldoen aan onze standaard voor goed bestuur. De beleggingsportefeuille moet voor minimaal 70% aan deze criteria voldoen. Het is mogelijk dat tot 30% van de beleggingen niet aan deze criteria voldoen.

Het mandaat belegt niet in ondernemingen die betrokken zijn bij controversiële activiteiten, zoals de verkoop van wapens en tabak.

Je kunt in dit mandaat beleggen vanaf € 50.000.

Hoe wordt dit mandaat samengesteld?

ABN AMRO selecteert en beheert jouw beleggingen in het Index Mandaat. We kiezen ETF’s en indexfondsen die rekening houden met de ESG-criteria. Onze portefeuillemanagers worden bij de samenstelling ondersteund door specialisten met specifieke kennis over bijvoorbeeld duurzaamheid of beleggingsstrategieën.

Het Index Mandaat volgt een benchmark. Zo’n benchmark is de standaard waarmee we de resultaten van jouw portefeuille vergelijken. In dit geval is de benchmark de MSCI ACWI Index, een wereldwijde index die de prestaties meet van bedrijven uit zowel ontwikkelde als opkomende markten. De MSCI ACWI (All Country World Index) is een nieuwere en uitgebreidere versie van de MSCI World-index, een veel gebruikte benchmark voor beleggingsfondsen. De volledige index is terug te vinden in de brochure Beleggersprofiel onder de loep .

Het doel van het Index Mandaat is de benchmark te verslaan. We beheren dus actief de portefeuille die bestaat uit passieve fondsen. We volgen daarbij het beleggingsbeleid van ABN AMRO. Onze specialisten zijn er voortdurend op gericht jouw portefeuille optimaal te laten presteren. We kunnen aanpassingen doen in de samenstelling als we kansen zien in de markt of risico’s in de portefeuille zien.

Waaruit bestaat dit mandaat?

Het Index Mandaat bestaat uit indexfondsen en ETF’s. Dit zijn fondsen die tegen relatief lage kosten een bepaalde beursindex volgen. Ze beleggen in aandelen of obligaties en bieden een wereldwijde spreiding. Daardoor is het risico ook gespreid. Op basis van je risicoprofiel wordt een verdeling gemaakt tussen Europa, Noord-Amerika en opkomende markten. Daarbij ligt de nadruk op bedrijven die streven naar het bevorderen van bepaalde milieu- en sociale kenmerken (ESG-beleggen).

Kosten

Dit betaal je ons

Voor onze dienstverlening, zoals het beheren van je portefeuille, betaal je kosten. Je betaalt geen extra kosten voor bijvoorbeeld geld opnemen, wisselen van mandaat of risicoprofiel. Als je wilt stoppen met Vermogensbeheer, betaal je daar ook geen kosten voor. Wat je precies betaalt, hangt af van je risicoprofiel. De kosten bedragen tussen de 0,97% en 1,21% van je belegd vermogen per jaar (incl. 21% BTW).

Informatie over duurzaamheid

Maatschappelijk verantwoord beleggen is een belangrijk principe van ABN AMRO. Dit passen we ook toe bij het Index Mandaat en de andere mandaten van Vermogensbeheer. Bepaalde beleggingen (producenten van bijvoorbeeld tabak, clusterbommen en landmijnen) zijn volledig uitgesloten voor alle beleggingsconcepten.

Bij 'tabak' is er een verschil tussen de productie van tabak en de verkoop ervan. Het is bij ABN AMRO niet mogelijk te beleggen in producenten van tabak. Maar bedrijven die bijvoorbeeld sigaretten transporteren of supermarkten die tabak verkopen, sluiten we om die reden niet uit.

Bij het Index Mandaat moet de beleggingsportefeuille voor minstens 70% voldoen aan de ESG-Starters-criteria. De afkorting ESG staat voor Environmental (milieu), Social (maatschappij en Governance (bestuur).

Hiervoor gebruiken we de Morningstar Sustainability-methodiek die elke onderneming een duurzaamheidsscore geeft. Morningstar is een wereldwijd opererende en toonaangevende instelling op het gebied van informatie over beleggingsfondsen.

Wil je weten hoeveel impact je maakt met jouw beleggingen? In je kwartaalrapportage krijg je een overzicht met duurzaamheidsinformatie over je beleggingen. Je ziet bijvoorbeeld hoe goed je portefeuille het doet wat de ESG-criteria betreft en de ecologische voetafdruk van jouw beleggingen. Meer uitleg vind je in de volgende documenten:

Precontractuele informatieverschaffing Index Mandaat (pdf)

Index Mandaat Transparantie integratie duurzaamheidsrisico's (pdf)

Risicoprofielen

ABN AMRO gebruikt voor Vermogensbeheer 6 risicoprofielen: van een zeer laag risico (zeer defensief) tot een zeer hoog risico (zeer offensief). Bij elk risicoprofiel hoort een portefeuillemodel. Dit is onze aanbevolen verdeling van het belegde vermogen over aandelen, obligaties, alternatieve beleggingen en liquiditeiten.

Wanneer je samen met een vermogensspecialist jouw risicoprofiel hebt bepaald, kunnen we een passende beleggingsportefeuille samenstellen. Je ziet direct wat dit kan betekenen voor het rendement van jouw beleggingen.

Lees meer over het risicoprofiel

Verklaring ongunstige effecten duurzaamheid

ABN AMRO houdt rekening met de belangrijkste negatieve gevolgen van beleggingsbeslissingen en advisering voor duurzaamheidsfactoren. Duurzaamheidsfactoren betreffen ecologische, sociale en werkgelegenheidszaken, eerbiediging van de mensenrechten, en bestrijding van corruptie en omkoping.

Wij houden ons aan het Sustainability Risk Policy Framework (beleidsraamwerk voor risicobeheersing) van ABN AMRO Bank NV (‘ABN AMRO’). Het Sustainability Risk Policy Framework steunt mede op de verschillende codes voor verantwoord ondernemen en op internationaal erkende duurzaamheidsstandaarden of initiatieven waarbij ABN AMRO zich heeft aangesloten.

Voorwaarden en risico’s

Voorwaarden

Bekijk alle voorwaarden van beleggen en ons beleggingsbeleid.

Risico's

Beleggen doe je met geld dat je over hebt, naast je buffer voor onvoorziene uitgaven . Beleggen kan interessant zijn maar brengt risico’s met zich mee. Je kunt (een deel van) je inleg verliezen. Het is goed om je hiervan bewust te zijn. Beleg alleen in beleggingsproducten die je begrijpt.

Met Vermogensbeheer maak je zelf geen beleggingskeuzes. Toch is het belangrijk dat je de risico’s van beleggen kent. We hebben de meest voorkomende risico’s voor je op een rij gezet.

Als je begint met Vermogensbeheer bepaal je zelf je risicoprofiel, met advies van een van onze vermogensbeheerders. Je laat het kopen en verkopen over aan experts, die binnen je risicoprofiel handelen.

Daarnaast is het goed om te weten dat:

De beleggingsrisico's in jouw portefeuille op dagelijkse basis worden gecontroleerd door een gespecialiseerde afdeling. De dagelijkse operationele processen die nodig zijn om je portefeuille te beheren zijn van de hoogste standaarden, ze voldoen aan Europese normen (ISEA 3402 – norm).
De beleggingen in je portefeuille juridisch gescheiden zijn van ABN AMRO. Ze staan op jouw naam en zijn dus jouw eigendom. Dit betekent dat je beleggingen zeker gesteld zijn bij een mogelijk faillissement van ABN AMRO.